Многие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.
Рубрика «KYC»
«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML-KYC процедур в зарубежных банках
2022-09-01 в 4:55, admin, рубрики: aml, compliance, it-эмиграция, KYC, банки, банки за границей, Законодательство в IT, легализация доходов, финансы в ITАрхитектурная шизофрения Facebook Libra
2019-11-08 в 11:30, admin, рубрики: Facebook, Facebook Move, KYC, Libra, Libra HotStuff BFT, open source, алгоритм консенсуса, блокчейн, децентрализованные сети, задача византийских генералов, клиринг, криптография, платежные системы, распределенные системы, теория языков программированияСпустя два года я вернулся к блогу ради поста, который отличается от обычных занудных лекций о Haskell и математике. Последние несколько лет я занимался финансовыми технологиями в ЕС, и, кажется, пришло время написать на тему, которой технические СМИ уделили мало внимания.
Недавно Facebook выпустил то, что именует «новой платформой финансовых сервисов» под названием Libra. Она позиционируется как цифровая расчётная система, основанная на корзине международных валют, которые управляются на «блокчейне» и хранятся в денежном пуле, управляемом из Швейцарии. Цели проекта амбициозны и влекут масштабные геополитические последствия.
В Financial Times и New York Times много разумных статей о необоснованных денежных и экономических предположениях в основе предлагаемой финансовой системы. Но не хватает специалистов, способных на анализ с технической точки зрения. Не так много людей работают над финансовой инфраструктурой и публично говорят о своей работе, поэтому данный проект не слишком освещён в технических СМИ, хотя его внутренности открыты для всего мира. Я имею в виду открытые исходники в репозиториях Libra и Calibra Organisation.
То, что открыто миру — это архитектурно шизофренический артефакт с претензией на роль безопасной платформы для мировой платёжной инфраструктуры.
Читать полностью »
Проект легального обменника криптовалют
2019-09-24 в 14:12, admin, рубрики: 115-ФЗ, aml, cryptocurrency, KYC, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, крипта, криптовалюта, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, Регулирование, финансы в IT, фнс, цб рф
Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.
Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.
Читать полностью »
Telegram представил собственный сервис Passport для верификации и авторизации пользователей
2018-07-27 в 9:43, admin, рубрики: CrossOver, ico, KYC, telegram, Telegram Passport, TON, Блог компании Crossover, дуров, идентификация, информационная безопасность, Криптовалюты, персональные данные, Социальные сети и сообщества, финансы в IT, электронные деньги
Команда Павла Дурова официально представила публике собственный сервис верификации и безопасной авторизации на сторонних ресурсах под названием Telegram Passport. Соответствующая запись была размещена в официальном блоге мессенджера Telegram. Доступ к сервису из сторонних платформ уже получил ресурс ePayments.com, в будущем ожидается значительное расширение этого списка.
Telegram Passport — унифицированный метод авторизации для сервисов, требующих персональную идентификацию пользователей. Загружайте ваши документы только один раз для того чтобы иметь постоянную возможность пользоваться сервисами, требующими реальные идентификационные данные (финансовые инструменты, ICO, и прочие).
К идентификации принимаются не только классические данные в виде ФИО, номера телефона и скана/фото паспорта, но так же и водительские удостоверения, ID-карты, данные о прописке, данные о временной регистрации. Кроме этого система принимает селфи с документами для подтверждения того, что идентификацию проходит реальный человек, а не злоумышленник, который завладел персональными данными пользователя.
Читать полностью »