- PVSM.RU - https://www.pvsm.ru -
Прежде чем начать, хотелось бы сделать две ремарки:
Scam — это обман
Чтобы понять, что scam явление не новое, нужно лишь добавить к нему точку и com — http://scam.com [1]— выдаст сотни результатов по теме. И это неудивительно: людям свойственно ошибаться, а значит всегда найдутся те, кто превратят их ошибки в бизнес.
И вот об этом поподробней.
Скам — это мошенничество: опять же, простой запрос «scam+history» преподнесет большой список из разного рода сервисов, которые тем или иным образом решили сыграть на доверии, глупости или неосторожности пользователей. Сферы будут самыми разными: от энергетики до банковского сектора. Что касается сферы ICO, несмотря на молодость, существует она с 2013 года, в ней хватает скамов.
Попробуем сначала классифицировать скамы:
Во-первых, классификация по времени: краткосрочные (таких большинство и о них ниже), долгосрочные — это в первую очередь хайпы. Ярчайший пример — OneCoin, о котором уже все наслышаны, но новые приспешники всё же появляются.
Во-вторых, по сложности:
В-третьих, по субъективной стороне, как говорят юристы:
В первом случае мошенники сознательно делают всё, чтобы получить побольше и исчезнуть побыстрее. Во втором возможные потери «вкладчиков» связаны с безволием создателя (режим «всё надоело!»), с ссорой внутри команды (в сети можете найти один из аналогов storj & filecoin на эту тему), с банальной жадностью, которая, как известно, приходит во время еды — получения крипто-активов.
Чтобы оценить любой ICO проект нужно акцентироваться на четырех составляющих (как-то уже писал об этом [3], но сегодня посмотрим шире):
Единого рецепта в оценке не существует, поэтому остановимся на принципиальных вещах, рассматривая и детализируя которые, можно создать свою собственную модель критериев:
Команду всегда нужно проверять на истинность взаимосвязей, то есть искать не просто профиль в facebook, linkedin, но выходить на людей, которые так или иначе где-то реально засвечены. Дело в том, что в онлайн-среде наверняка должны найтись персоны, которые часто сидят в социальных сетях, имеют устойчивые группы общения и вполне открыто обсуждают свою жизнь. Если таковых нет — это очень странно. Конечно, бывают группы, где люди собираются именно потому, что они интроверты, но если из всего сонма знакомых каждого из команды нет ни одного с развёрнутой историей — это должно вызывать подозрения. Теория 6 рукопожатий в этом смысле работает: не обязательно зацикливаться на самой цифре: главное, чтобы участники были связаны с реальным миром:
Технологию оценить очень сложно, если вы не специалист. Правда, однажды мне помог банальный поиск исходника, который совпал со скриптом другого проекта почти на 100%. Хорошо, что Интернет создан именно как коллективный разум: задать вопрос на профильном форуме, сайте вопросов или чате (в телеграм, скажем, таких сейчас хватает) может каждый. Сделайте связку между первым и вторым «Т»: какой-нибудь банальный запрос в slack/telegram разработчикам и команде поддержки проекта, в который хотите вложиться: буквально на днях в чате https://t.me/bitfund [5] появился «коэффициент глухоты» (по фамилии фаундера, который не ответил ни на один вопрос, но об этом ещё будет материал, скажу пока лишь, что в клиентах у него был даже Apple, который просил разработать маркетинговую стратегию). Фидбэк от мошенников и не- мошенников абсолютно разный. Мошенники не отвечают вовсе или отвечают предельно размыто на прямые вопросы. Исключения бывают, безусловно, но это уже иной уровень подготовки. К слову, вот небольшой перечень каналов, где можно задать вопрос:
Можно подборку увеличить на несколько порядков, но я лично не советую: во-первых, бесконечный поток информации только отвлекает; во-вторых, много каналов-перепостов или новостных, а речь именно о тех, где живые люди анализируют живые примеры; в-третьих, пользоваться строкой поиска сейчас научены все. Плохо, что не все научены делать это правильно. И да: если всё же знаете толковые источники — пишите, дополним совместно.
Концепция. Если в технологии мы оцениваем код, возможность реализации продукта с точки зрения производства, то здесь конкурентный рынок и экономическую полезность сервиса в целом. К сожалению, даже нормальные проекты не делают анализ первой и второй составляющей (что в итоге выливается в крах многих сервисов). Но скамы можно отличить по слишком радужным описаниям или, напротив, запутанным дефинициям, из которых мало что остаётся ясным после прочтения. Давайте предметно:
В этом плане мне понравился подход команды Kickico [9], которая пытается унифицировать изучение проектов ДО их запуска, а не после.
Токен. Наконец-то, после SEC & MAS, люди стали понимать, что выпускать не ясно что, не понятно для кого — не просто странно, но и опасно. В итоге, если видим, что токены созданы по системе «купи дешевле — продай подороже» и за ними не стоит ничего иного: бонусов, доли участия, обратных выкупов и так далее, то это ещё один повод задуматься над ТЭО (технико-экономическое обоснование) и его адекватностью. Вот ещё несколько нюансов по теме:
Всё, что описано выше, обычно воспринимается как некий усложненный элемент и оставляется в качестве «узнано, но не воспринято». Но это минимальные примеры фундаментального анализа, на котором должно строиться инвестирование и оценка рисков.
В России и странах СНГ в основном приоритет за анализом техническим. Давайте же и мы тоже не будем обходить его стороной.
Скажем, тот же . Здесь можно найти интересную информацию об одном из самых подозрительных среди последних. Кроме ICOtracker, есть и ещё ряд подобных проектов: ICOrating, где есть специальная вкладка с одноимённой закладкой, icostats и ряд других. На Golos Ден Иванов делал подборку по этому поводу — к нему и адресую [11].
Есть также подход, который по существу представляет собой следующую матрицу:
Данный подход был создан Алексом Контегна (Alex Kontegna). Автор объясняет данную структуру оценки ICO следующим образом: «наша карта делит пространство на матрицу с девятью слотами: в положительных (зелёных) и отрицательных (красных) полях, определенными на разных пересечениях. Хорошее применение этой матрицы — измерение параметра риска вашего портфолио (ICO-токенов), если вы владеете несколькими монетами».
К матрице прилагаются следующие простые правила:
Но нужно понимать, что автоматизация хороша при массовых оценках и плохо работает при индивидуальных. Поэтому здесь лучше использовать точечный подход: во-первых, применяя принципы, озвученные выше; во-вторых, обращая внимания на детали.
Скажем, регистрация домена. Если проект разрабатывался, то у него должна быть, пусть и небольшая, но история. И поэтому домен, которому от роду 1-3 месяца, даже полгода — выглядит странным (если только нет аффилированного с ним). Всегда импонирует открытость данных даже там, где делать этого не обязательно — вот всё тот же пример из последних наблюдений https://who.is/whois/coss.io [12]. При этом: если компания заявляет некую историю по старым проектам, которые даже уже закрыты, то эти сведения можно проверить:
Если же говорим не о пер- или ретро-спективе, то можно посмотреть на прекрасный инструмент alerts (цели) от Гугл и воспользоваться им, прописав основные ключевые слова, связанные с брендом, которые исследуете.
Чтобы немного закрепить прочитанное, рассмотрим ряд примеров.
https://matchpool.co [14] — социальная сеть, завязанная на блокчейне. Случилось с ней следующее (по данным Forbes): «В начале апреля 2017 года его создатели с помощью ICO получили $5,8 миллионов. Но уже через пару дней компанию покинул технический директор, которого заподозрили в незаконном выводе средств». Аналогичные истории случались и в других стартапах.
Соответственно, узнать об этом до момента, когда в голове у одного из участников (что важно), не сформировалась сама идея покинуть проект, фактически невозможно. Это риск, но он всегда должен быть заложен. Соответственно, в этом аспекте выигрывают проекты, у которых:
В заключение хотелось бы выделить следующие аспекты:
Прежде, чем рваться в бой, обратите внимание на уже существующие scam’ы — изучите, проанализируйте, сделайте обобщающие выводы:
Во многих сферах (организация бизнеса, разработка антифрод-решений, маркетинг ICO и т.д.) не раз слышал о каких-то секретных техниках и приёмах. Но таковых очень и очень мало, а сам подход, что есть некий инсайт приводит нас к настоящему сокрытию информации, которая в свою очередь позволяет манипулировать рынком с одной стороны, а с другой приводит к ситуации, когда мы надеемся на что-то, чего нет. С оценкой ICO всё ровно так.
Нужно понимать, что ICO — начинающий, а значит высокорискованный бизнес. Тем более в рамках последних заявлений SEC & MAS.
Чтобы найти скам нужны не какие-то сверх-методики, машинное обучение и работа с большими данными (хотя это, безусловно, пригодилось бы каждому), а усердие, внимание к деталям и затраченное пропорционально вложениям время на исследование ICO-проектов. Нет времени тратить силы на это? Или не заходите вообще в проекты, или обратитесь хотя бы к тому же https://www.kickico.com/ru/ [9] — ребята, по крайне мере, стараются.
Наконец, ICO — децентрализованный подход к привлечению финансов, поэтому не стоит копировать методы централизованного анализа сюда полностью, т.к. многие вопросы в блокчейн-среде по определению решаются на доверии.
Для того, чтобы правильно вложиться в ICO или стартап на блокчейне в целом, нужно, на мой взгляд, принять три простых правила:
В целом — это не всё, но базово — да. Дальше нужно варьировать полученные принципы в рамках конкретных оценок и разрабатывать собственную систему оценок, которая может быть:
Таким образом, систему выявления скамов можно выстроить, но единственное, что всегда остаётся за скобками — это наша общечеловеческая жадность: если она свойственна вам в критичные моменты, то моя лично позиция проста: «ICO не для вас».
В завершении — небольшая подборка для расширения понимания темы:
Автор: Владимир
Источник [23]
Сайт-источник PVSM.RU: https://www.pvsm.ru
Путь до страницы источника: https://www.pvsm.ru/issledovaniya-i-prognozy-v-it/262184
Ссылки в тексте:
[1] http://scam.com : http://scam.com
[2] один известный крипто-банк: https://bitnovosti.com/2017/06/28/stop-this-for-bitcoins-sake/
[3] писал об этом: https://habrahabr.ru/post/334224/
[4] с командой проверял COSS: http://itsynergis.ru/assets/docs/analitics_of_coss_from_itsynergis_icotracker.pdf
[5] https://t.me/bitfund: https://t.me/bitfund
[6] http://toster.ru: http://toster.ru
[7] https://t.me/ICO_law: https://t.me/ICO_law
[8] https://icotracker.net/project/skyway: https://icotracker.net/project/skyway
[9] Kickico: https://www.kickico.com/ru/
[10] видео: https://www.youtube.com/watch?v=I-4biuPS-ig&t=2664s
[11] адресую: https://golos.io/ru--kraudspisok/@sxiii/recent-ico
[12] https://who.is/whois/coss.io: https://who.is/whois/coss.io
[13] http://web-arhive.ru/: http://web-arhive.ru/
[14] https://matchpool.co: https://matchpool.co
[15] книге: http://itsynergis.ru/ico-book-ii
[16] https://nodio.net/: https://nodio.net/#product
[17] https://www.ebitz.org/: https://www.ebitz.org/
[18] http://www.tithecoin.com/: http://www.tithecoin.com/
[19] https://ascendancy.io/#/: https://ascendancy.io/#/
[20] Книга об ICO. Часть 1.: http://itsynergis.ru/ico-book
[21] Общие вопросы ICO: https://habrahabr.ru/post/333748/
[22] ICO и легализация средств: https://habrahabr.ru/post/334974/
[23] Источник: https://habrahabr.ru/post/335548/?utm_source=habrahabr&utm_medium=rss&utm_campaign=best
Нажмите здесь для печати.