Как проверить добросовестность контрагента

в 11:25, , рубрики: бизнес, Госвеб, кейсы, колонка, Нам пишут, советы, Стратегия, суд, эффективность бизнеса, метки: , , , , , , , ,

Любой бизнес требует принятия рискованных решений. Однако каждый уважающий себя руководитель понимает, что если риск можно минимизировать, этой возможностью глупо не воспользоваться. Заключение договора с недобросовестным контрагентом может привести к серьезным последствиям вплоть до полного разорения собственного бизнеса (практика знает подобные примеры).

Более того, с развитием современных технологий большинство сведений о юридическом лице доступны «в один клик». И если некоторые из них стоит воспринимать всего лишь как тревожные звоночки, то иные служат настоящими «стоп-сигналами». Рассмотрим, какие существуют способы проверки контрагентов, как обезопасить себя от сотрудничества с «сомнительными» партнерами, и когда от сделки стоит отказаться.

Антон Толмачев, генеральный директор юридической компании ЮрПартнерЪ

Судебная история и исполнительные производства контрагента

Любого владельца бизнеса должен насторожить факт участия его потенциального контрагента в многочисленных судебных спорах, особенно если речь идет о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств. Чтобы удостовериться в том, что перед вами не стоит перспектива работы с недобросовестным лицом или попросту сутяжником, изучите картотеку арбитражных дел на официальном сайте ВАС РФ. При этом анализ картотеки дел в отношении контрагента должен учитывать существо споров и их результаты — важно понимать, что решающим фактором является не суммарное количество споров, а количество проигранных споров.

Если ваш бизнес-партнер не участвовал в судебных разбирательствах, это еще не означает, что он не является должником по исполнительному производству. Проверить наличие либо отсутствие долгов юридических и физических лиц можно на официальном сайте ФССП России в банке данных исполнительных производств. При наличии долгов система покажет номер и дату возбуждения исполнительного производства, реквизиты исполнительного документа, отдел судебных приставов, данные пристава-исполнителя. Самым плохим результатом, который может показать эта база (конечно, помимо сведений об огромных долгах), нужно считать информацию о наличии долгов перед бюджетом (налоговой, фондами) — это значит, что на счетах компании нет денежных средств — и информацию о закрытых исполнительных производствах по причине отсутствия у должника активов — это значит, что пристав проделал всю работу, но никакого имущества не обнаружил.

Конечно, наличие у фирмы судебного спора или неоплаченных долгов по исполнительному производству еще не означает, что с ней опасно иметь дело. Однако совокупность признаков недобросовестности нередко говорит, что от заключения сделок с юридическим лицом лучше воздержаться. А вот пренебрежение анализом судебной истории и исполнительных производств контрагента может плачевно сказаться на вашей деятельности.

В качестве примера лиц, пострадавших от работы с уже задолжавшей организацией, можно назвать кредиторов компании «Микротест», специализирующийся на системной интеграции и консалтинге. В 2013 году компания занимала 20-ю строчку в рейтинге крупнейших российских IT-компаний CNews с совокупной выручкой в 14,2 млрд руб., обогнав в нем таких участников IT-рынка, как «Инфосистемы джет», «Айти», Maykor и др. Однако уже спустя год к ООО «Микротест» были поданы исковые заявления на общую сумму более 1 млрд руб., а еще через год было возбуждено дело о банкротстве. Если вы считаете, что после этого потенциальные контрагенты отказались от сотрудничества с «Микротестом», то вы сильно ошибаетесь.

Корпоративная история контрагента

Прежде чем заключать договор с контрагентом, изучите его корпоративную историю с помощью сервисов ФНС России. Первое и самое основное, что нужно получить через указанный сервис, — выписку из ЕГРЮЛ. Для ее получения достаточно знать ОГРН, ИНН либо наименование юридического лица. Выписка из ЕГРЮЛ содержит сведения о состоянии юридического лица, размере уставного капитала, данных об учредителях и др. Частая смена адреса или учредителей компании — повод задуматься, безопасно ли с ней сотрудничать. А если информация о юрлице вовсе не представлена в ЕГРЮЛ — такое лицо не обладает правоспособностью и заключать с ним сделку недопустимо (п. 3 ст. 49 Гражданского кодекса РФ).

Кроме того, будет нелишним проверить контрагента по следующим направлениям:

  • подтвердить, что в состав исполнительных органов организации-контрагента не входят дисквалифицированные лица;

  • проконтролировать отсутствие учредителя или руководителя организации в реестре лиц, отказавшихся от участия (руководства) в организации;

  • узнать, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении его из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя;

  • выяснить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «массовой регистрации» и осуществляется ли с ним связь по указанному в ЕГРЮЛ адресу;

  • проверить, что у потенциального бизнес-партнера отсутствует задолженность по уплате налогов свыше 1 тыс. руб., и что он регулярно представляет налоговую отчетность;

  • убедиться в отсутствии решения о ликвидации, реорганизации, уменьшении уставного капитала, приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20% уставного капитала другого общества и т. д., опубликованного в Вестнике государственной регистрации.

Удостовериться, что потенциальный контрагент не находится в процессе банкротства, можно через Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. Нахождение компании на одной из стадий банкротства является безусловным основанием для отказа от всех дальнейших взаимоотношений с ней. Помимо информации о состоянии юрлица, в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц содержатся сведения о стоимости чистых активов акционерного общества на последнюю отчетную дату.

Также для более полного представления о деятельности контрагента можно изучить его устав, свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на налоговый учет. Обычно такие документы доступны на официальных сайтах компаний. Однако согласно позиции Верховного суда РФ, юридическое лицо не вправе в отношениях с лицом, добросовестно полагавшимся на данные ЕГРЮЛ, ссылаться на данные, не включенные в указанный реестр, а также на недостоверность данных, содержащихся в нем, за исключением случаев, если соответствующие данные включены в указанный реестр в результате неправомерных действий третьих лиц или иным путем помимо воли юридического лица (абз. 2 п. 2 ст. 51 Гражданского кодекса РФ). Презюмируется, что лицо может полагаться на данные ЕГРЮЛ как на единственно правильные и достоверные (п. 22 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»). Таким образом, проверку учредительных документов контрагента можно считать факультативной.

Анализ «медийной истории» контрагента

Иногда для того, чтобы оценить надежность контрагента, достаточно почитать о нем в СМИ или на профессиональных форумах. Отзывы клиентов, партнеров и работников — все это может рассказать о компании не меньше, чем официальные документы. Как правило, поиск такой информации осуществляется на специализированных площадках по названию компании и фамилии ее руководителя. Если юрлицо не дорожит своей репутацией, задумайтесь, стоит ли вам начинать сотрудничество с ним. Если же Интернет «пестрит» новостями о громких скандалах с участием вашего потенциального контрагента, от сделок с ним лучше отказаться.

Так, на протяжении долгого времени в СМИ регулярно появлялась информация о банкротстве Московского завода плавленых сыров «Карат». Однако это не помешало крупнейшему производителю на определенных этапах своего существования выработать собственную тактику «кредитования у контрагентов». Получая от поставщика сырье, «Карат» не производил оплату за него вплоть до момента подачи заявления о признании завода банкротом. Как известно, для этого нужно получить вступившее в законную силу решение суда первой инстанции. Предприимчивый «Карат» оттягивал этот момент, безо всяких оснований подавая апелляционные жалобы. Таким образом, оплата по договорам практически у всех контрагентов растягивалась на год и более. При этом штрафы за неисполнение договора были минимальные, поэтому даже вместе с возмещением убытков по ст. 393 Гражданского кодекса РФ ОАО «Карат» платил гораздо меньше, чем если бы он взял банковский кредит.

Выходит, все контрагенты, сами того не желая, кредитовали своего партнера на нерыночных условиях. Так что размер игрока на рынке не является гарантией его добросовестного поведения. Если бы поставщики Московского завода плавленых сыров перед заключением договора проверяли состояние дел заказчика, такая ситуация никогда бы не возникла. Справедливости ради стоит отметить, что с 2014 года у данного юрлица сменилось руководство и теперь его поведение нормализовалось.

Дополнительная проверка некоторых категорий контрагентов

Если вашим потенциальным контрагентом является участник госзакупок, проверьте наличие сведений о нем в Реестре недобросовестных поставщиков. В указанный реестр включается информация об участниках закупок, уклонившихся от заключения контрактов, а также о поставщиках (подрядчиках, исполнителях), с которыми контракты расторгнуты по решению суда или в случае одностороннего отказа заказчика от исполнения контракта в связи с существенным нарушением ими условий контрактов (п. 2 ст. 104 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»).

В случае, если потенциальный контрагент занимается лицензированными видами деятельности, можно проверить наличие у него соответствующей лицензии. К сожалению, единый портал для осуществления такой проверки отсутствует, — информация о выдаче лицензий находится на сайтах лицензирующих органов по видам деятельности (Министерства здравоохранения и социального развития РФ, Министерства природных ресурсов РФ, Федерального агентства по туризму РФ, Министерства внутренних дел РФ и др.).

Специальные системы проверки контрагентов

Для тех, кто не желает тратить свое время на проверку, или хочет получить максимум информации о компании, — существуют специальные системы. Например, «Контур-Фокус» предоставляет важнейшую информацию о любой компании (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитражные дела, сведения о банкротстве, выигранные госконтракты, долги фирмы по данным судебных приставов, адреса массовых регистраций, финансовая отчетность). Кроме того, с помощью этой системы можно проверять связанные компании — предприятия, имеющие в составе учредителей или собственников одних и те же лиц, а также входящие в систему одного концерна или холдинга. Такие компании выявляются при сравнении данных об учредителях и юридическом адресе. Если дочерняя организация ведет себя недобросовестно, даже при наличии идеальной репутации у материнской компании сотрудничество с последней может быть опасно. В ситуации, когда компания выдает себя за «дочку» известной корпорации, хотя сама такой не является, от заключения договора лучше отказаться.

Система анализа рынков и компаний «СПАРК», разработанная агентством ИНТЕРФАКС, содержит данные о юридических лицах в России, Украине и Казахстане. Кроме того, пользователям «СПАРК» доступен международный реестр юридических лиц Dun&Bradstreet (D&B), который имеет более чем вековую историю и включает в себя 230 млн. компаний. Помимо основных сведений о юридическом лице, «СПАРК» позволяет ознакомиться с бухгалтерской отчетностью, отчетностью эмитентов, кредитным лимитом, архивом сообщений СМИ, штатной численностью, а также индексом платежной дисциплины Paydex — показателем, отражающим средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств.

Система «ИНТЕГРУМ» позволяет не только найти информацию о контрагенте, но и провести ее анализ: выявить мошеннические схемы, установить афиллированных лиц и компаний, просчитать риски работы. Благодаря собственному поисковику в Интернете указанная система находит даже такие сведения о контрагенте, как упоминание в статьях и публикациях. Кроме того, подготовленный системой «ИНТЕГРУМ» отчет может быть визуализирован в удобный график.

Помимо указанных выше, существует еще огромное количество сервисов по проверке контрагентов, которые отличаются между собой стоимостью, удобством работы, объемом базы данных и актуальностью информации.

Проверка контрагента после заключения договора

Проверка контрагента перед заключением с ним договора не снимает необходимости отслеживать состояние его дел в течение всего периода сотрудничества. Для того, чтобы обезопасить себя во время действия договора, рекомендуем включить в него ковенант — условие, устанавливающее дополнительную обязанность совершить какое-либо действие или воздержаться от его совершения. Обычно в качестве таких условий указывается регулярное представление контрагенту финансовой отчетности или иных показателей деятельности, поддержание определенного уровня оборота денежных средств на счетах под угрозой применения штрафных санкций.

Включение в текст договора ковентанта обусловлено нормой ст. 307 Гражданского кодекса РФ — в силу обязательства одно лицо обязано совершить в пользу другого лица определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т. п.) либо воздержаться от определенного действия, а другое лицо имеет право требовать исполнения его обязанности. Такие обязательства возникают из договоров и других сделок. Российские суды также признают за сторонами право на включение ковентанта в договор (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13 сентября 2011 г. N 147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре», Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 7 октября 2014 г. N Ф09−6331/14 по делу N А07−23635/2013; Постановление Арбитражного суда Московского округа от 24 сентября 2014 г. N Ф05−10500/14 по делу N А40−79289/13).

Рассмотрим такой пример. После заключения договора поставки к заказчику было предъявлено большое количество исков. У поставщика возникли опасения, что его бизнес-партнер находится в тяжелом финансовом положении и не сможет в определенный момент оплатить полученный товар (договор был заключен с отсрочкой платежа). Однако оснований требовать расторжения договора у поставщика не было, поскольку формально условия договора заказчик не нарушал. Необоснованное досрочное расторжение договора грозило поставщику штрафными санкциями, поэтому он сделал нелегкий выбор и продолжил сотрудничество в надежде на улучшение финансового положения партнера. Но этого не произошло. Когда заказчик не оплатил большую партию товара, контрагент обратился с иском в суд, но к моменту получения исполнительного листа денег на погашение долга у заказчика уже не было. Сложившейся ситуации можно было избежать — для этого лишь требовалось установить в договоре ковенант. При этом в качестве условия надо было предусмотреть обязанность заказчика поддерживать свое финансовое состояние на определенном уровне или право кредитора требовать досрочного исполнения договора при наступлении определенных обстоятельств.

Однако не стоит забывать: в ситуации, когда арбитражный суд ввел в отношении контрагента наблюдение, порядок предъявления требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, усложняется. При этом неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей, не начисляются (п. 1 ст. 63 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Таким образом, во время процедуры наблюдения добиться от должника материального возмещения будет проблематично. Поэтому только постоянный мониторинг деятельности контрагента поможет принять единственно верное, а главное, своевременное решение.

Источник

Поделиться новостью

* - обязательные к заполнению поля