«Традиционные инвестиционные инструменты сейчас приносят убытки»

Доллар бьет очередные рекорды, нефть падает все ниже. Как в этой ситуации сохранить и приумножить свои капитал? Ведь традиционные инвестиционные инструменты сейчас приносят скорее убытки. Как в такой ситуации правильно выбрать инвестиционную стратегию?

В ситуации, когда рынок лихорадит, возможностей для выгодного вложения средств становиться значительно меньше. Рублевые депозиты просто не приносят дохода, падение рубля съедает прибыль полностью. Снижается доходность и вложений в недвижимость. Можно, скажем, купить квартиру и сдавать ее. Но стоимость самой недвижимости в последние время становиться все ниже, ее цена падает. Ситуация с коммерческой недвижимостью, тоже не лучше, а, пожалуй, даже хуже. Я в свое время инвестировал в коммерческую недвижимость, и все площади объекта, в который я вложился еще до кризиса, сдаются. Но сейчас арендная плата снизилась в рублях, да и сам рубль при этом потерял. И я уже не получаю того дохода, на который рассчитывал. Но сейчас и офисы московского «Сити» уже стоят недозаполненными.
Самыми перспективными на сегодняшний день становятся те, проекты, которые не привязаны к российскому рынку. Вкладывать деньги стоит туда, где доход можно получить в валюте. Я пошел по этому пути.

Однако, чтобы стать международным инвестором, нужно иметь достаточно средств и быть профессионалом в области инвестиций.

Мне кажется, что для непрофессионального инвестора с небольшим капиталом в нынешней ситуации становятся интересны паевые фонды, которые вкладывают деньги в зарубежные компании. К примеру, паевой фонд «Сбербанк-Америка» инвестирует в биржевой фонд SPDR SnP 500. Компании SnP 500 в среднем с 1927 года показывают доходность около 10−11% в долларах США. Всегда рассчитывать на такую доходность не приходиться, но в целом такие вложения интереснее, чем долларовый вклад в банке, где заработать можно 1 — 1,5%.

Привлекательным инструментом остаются также облигации крупных российских компаний, номинированные в валюте. Доходы по этим бумагам приносят валютный доход более существенный, чем депозиты в банке.

Все эксперты по инвестициям начинающему инвестору советуют разделить свои средства на три части. Часть средств вложить в низкодоходные, но надежные активы. Пусть это будет, скажем, валютный вклад в очень крупном банке, которому не угрожает, или не очень страшен отзыв лицензии в России, к примеру, «Сбербанк» или «Сити-банк». В этом случае деньги не принесут серьезного дохода, но, по крайней мере, не сгорят.

Вторую часть средств, традиционно рекомендуют вкладывать в проекты более доходные, но и не слишком рискованные, а вот с третьей частью можно рисковать.

Негодяев, управляющий портфелем ФРИИ: Азбука трендов для тех, кто хочет выжить на рынке ^[1]

Если вы займетесь изучением истории обогащения большинства сегодняшних американских миллиардеров, то, скорее всего, уведите, что быстро заработать серьезные суммы им удалось на стартапах. Это рискованные инвестиции. Начинающий бизнес, в какой-то момент может сойти с дистанции. И, тем не менее, стартапы интересны инвесторам своей потенциальной огромной доходностью. В WhatsApp, к примеру, вложили несколько миллионов долларов, а продали за 18 млрд.

Кризис — это, как известно, новые возможности. И если посмотреть на сегодняшние проекты, которые привлекают финансирование, можно заметить, что некоторые опытные предприниматели, начали развивать новые бизнесы. Они считают, что нашли продукт, который будет востребован именно в кризис, и смогут заработать. Такие стартапы заслуживают внимательного рассмотрения.

Только, к сожалению, многие начинающие инвесторы забывают о том, что есть стартапы, а есть малый бизнес. К примеру, инвестиционная площадка StartTrack позволяет любому начинающему инвестору вложиться в молодой российский бизнес. Но работая с этой площадкой, инвестор должен понимать, что инвестиции в магазин, который имеет оборот в 8 млн руб в год, через пару лет, получив инвестиции, увеличит оборот до 20 млн руб. Но это не стартап — это малый бизнес.

При оценке стартапа нужно учитывать, насколько велик объем рынка, на котором работает компания, до каких размеров вообще может вырасти компания. Разумеется, в нынешней ситуации интересны именно те стартапы, у которых есть перспективы развивать бизнес не только в России, но и за рубежом. Также надо задуматься над тем, насколько продукт, который предлагает рынку начинающая компания, защищен от копирования. Если тоже самое начнут активно делать и другие, стартап не много заработает.

И тем не менее, единого рецепта, проторенной дороги, куда же именно в какие облигации или стартапы вложить средства, чтобы заработать, не существует. Если бы такая дорога была, но ней бы давно побежали все.