Итоги 2019 года: какие активы оказались наиболее прибыльными для российских инвесторов

^[1]

Изображение: Unsplash ^[2]

Осенью 2019 года мы писали ^[3] о том, какие активы приносят наибольшую прибыль российским инвесторам. Тогда в числе самых удачных вложений оказались иностранные валюты и драгоценные металлы. Настало время проследить, как ситуация изменилась с тех пор.

Примечание: любая инвестиционная активность сопряжена с риском финансовых потерь, об этом следует помнить. Значительная часть описанных в статье активов может быть приобретена на бирже – для этого вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн ^[4]. Вы можете изучить торговый софт и потренироваться в совершении операций с помощью тестового доступа ^[5] с виртуальными деньгами.

Валюта: уже не самый прибыльный актив

Ранее одним из самых выгодных активов стал американский доллар – за прошлый год он подорожал более чем на 20%. Особенно удачными тогда стали инвестиции в валюту на биржевом рынке, где купить ее можно по более выгодному курсу, чем в обменниках и банках. Также некоторые инвесторы смогли извлечь дополнительную прибыль, положив купленную на бирже валюту на депозиты.

Согласно свежим данным ^[6] от РБК, позднее валюта перестала быть столь выгодным вложением. Так, те инвесторы, которые бы купили в начале 2019 года долларов на 50 тысяч рублей к концу года остались бы лишь с 44,4 тысяч. С евро ситуация еще хуже – 50 тысяч рублей, вложенные в европейскую валюту превратились бы за год в 43,3 тыс.

Этот факт объясняется укреплением рубля – с 69,82 за доллар в начале года до 62,03 рубля в конце (с 79,99 за евро до 69,31 за евро).

Банковские депозиты: доходность на низком уровне

В последние годы банковские депозиты не приносят значительного дохода. Так по данным Банка России средняя ставка по ним в январе 2019 года составила 6,1%, а в ноябре был зафиксирован ее исторический минимум – 6,03% годовых. В итоге, отправленные на депозит в начале года 50 тысяч рублей к его концу выросли бы только до 53,1 тысячи.

Именно низкие ставки по депозитам стали одной из причин всплеска интереса к биржевым инвестициям среди граждан России. Так в 2019 году число частных инвесторов на Московской бирже превысило 3,5 млн человек. С начала года брокерские счета для торговли на бирже открыли ^[7] 1,6 млн инвесторов.

Российские акции и облигации: хорошие результаты по итогам года

По итогам 2019 года самым выгодным вложением стали акции российских компаний. По подсчетам аналитиков РБК, в среднем такие вложения могли принести до 38,7%. То есть при покупке акций на 50 тысяч, к концу года стоимость портфеля могла увеличиться до 69,3 тысяч.

Еще один инструмент биржевых инвестиций, который показал хорошие результаты в прошедшем году – это государственные облигации. Их средняя доходность оказалась на уровне 19,8% годовых, то есть 9,9 тысяч рублей за год при начальных вложениях в пятьдесят тысяч.

Государственные облигации сами по себе – инструмент инвестиций с низким уровнем риска (отказ государства платить по облигация будет означать дефолт). Увеличить доходность можно с помощью использования счетов ИИС, которые позволяют получать специальные льготы. Подробнее о таких стратегиях можно прочитать здесь ^[8].

Также облигации могут выпускать и отечественные компании, в 2019 году этот инструмент также показал хорошие параметры доходности. За год заработок при вложениях в 50 тыс. рублей мог дойти до 57,1 тысячи.

Иностранные акции: все более привлекательный актив

В последние пару лет российским инвесторам стало проще вкладываться в иностранные акции. Покупать ценные бумаги иностранных компаний прямо из России без необходимости открытия счета у зарубежного брокера, теперь можно на Санкт-Петербургской бирже.

Самые популярные акции иностранных компаний среди российских инвесторов – это ценные бумаги Apple, Alibaba, Amazon и Tesla. Всего на Санкт-Петербургской бирже сейчас размещено более 1200 акций американских компаний. Сделки с ними ежемесячно заключают 70 тысяч инвесторов.

В 2019 году с учетом возможных дивидендов доходность таких инвестиций могла достигнуть уровня в 31,5% в долларах. Однако в случае иностранных акций, стоимость которых рассчитывается в долларах, в начале года их покупка проходила бы по одному курсу, а затем после их продажи фиксация прибыли осуществлялась бы уже по другому. В итоге реальная доходность оказалась на уровне16,8% (при вложениях на 50 тысяч в начале года в конце можно было бы получить 58,4 тыс. )

Заключение

Важно понимать, что расчеты прибыли экспертов РБК приведены без учета выплаты налогов. По закону налоги не надо платить на прибыль по депозитам и государственным облигациям, также от уплаты налога могут быть освобождены владельцы счетов ИИС, которые используют их для инвестиций.

Даже с учетом этого факта консервативные вложения в биржевые активы оказываются прибыльней банковских депозитов. Именно поэтому число частных инвесторов в России растет. При этом, часто многие из них используют низкорисковые инструменты (модельные портфели ^[9], структурные продукты ^[10]), а также не отказываются полностью от банковских депозитов. Их важный плюс – наличие системы страхования вкладов, аналог которой для биржевых инвестиций пока не запущен.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

• Открыть брокерский счет онлайн ^[4]
• Тестовый счет с виртуальными деньгами ^[5]
• Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения ^[11]
• Структурные продукты ^[10]
• Модельные портфели ^[12]

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital ^[13]

Автор: ITI_Capital

Источник ^[14]