- PVSM.RU - https://www.pvsm.ru -
Изображение: Unsplash [2]
По статистике [3], уровень финансовой грамотности в России растет. Сейчас он немногим ниже, чем, например, в Великобритании. Все больше людей экспериментирует со своими финансами, изучает различные способы их сохранения и приумножения активов. При этом есть и устоявшиеся паттерны поведения – например, покупка валюты с целью сбережения денег или их защиты в моменты колебаний курса рубля.
Однако, не все знают, что решить эти задачи можно не только с помощью банков, но и на бирже. Сегодня мы поговорим о том, зачем это может быть нужно, и какие плюсы есть у такого способа.
Примечание: описанные в статье способы использования валютного рынка биржи сопряжены с рисками неблагоприятного изменения цены активов, это важно понимать. Помимо этого, для совершения описанных в топике операций придется открыть брокерский счет – сделать это можно в режиме онлайн [4] (это бесплатно, также можно открыть тестовый счет с виртуальными деньгами [5] для экспериментов и изучения торгового софта).
Один из самых распространённых способов использования биржевого валютного рынка — совершение операций с валютой по более выгодному курсу, чем могут предложить банки.
Это возможно потому, что Банк России устанавливает официальные курсы валют на основе биржевой цены, достигнутой в ходе торгов. А уже на основе этого курса банки и обменные пункты формируют свои цены покупки/продажи. Им нужно заработать, поэтому они никогда не смогут предложить цену, совпадающую с биржевой. В случае с долларом и евро разница в ценах может достигать десятков копеек [6].
Источник данных: Банки.ру [7]
Мы создали специальный калькулятор [8] для расчета выгоды, которую можно получить при покупке валюты с помощью брокера на бирже. Так при покупке $5000 выгода может превысить 50 тыс. рублей:
Важный момент: на бирже можно как покупать реальную валюту, так и использовать ее для спекуляций и реализаций различных торговых стратегий. Для этого существуют два режима совершения операций — поставочный и беспоставочный. В первом случае после завершения сделки покупатель получает реальную валюту, а во втором «поставка» не происходит.
Есть два режима расчетов в поставочном режиме – в режиме T+0 расчеты по сделке проходят в день ее осуществления, а при T+1 расчет происходит на следующий день. Важный момент – если операции на бирже совершаются с целью покупки и вывода валюты, у покупателя не возникает обязательств по уплате налогов.
Подавать декларацию и платить налоги нужно лишь в том случае, если операции осуществлялись с целью получения прибыли от курсовой разницы.
График изменения цены валютной пары с расчетами сегодня (USDRUB_TOD) на «Московской бирже».
Для совершения операций на валютном рынке биржи понадобится открыть счёт – сделать это можно в режиме онлайн [4]. Затем нужно будет установить торговый терминал (наши клиенты пользуются SMARTx [9]), в котором уже осуществляется покупка и продажа валюты и других финансовых инструментов.
На бирже можно покупать не только акции или валюту, но и проводить операции с производными инструментами, например, фьючерсами и опционами. Гарантом исполнения обязательств сторонами таких сделок выступает биржа. Для этого она берет с каждого из участников специальные страховые депозиты – они называются гарантийным обеспечением (ГО).
В случае биржевого валютного рынка в качестве ГО инвесторы могут использовать купленную валюту – это очень удобно и упрощает процесс торговли.
В итоге покупателю не нужно сразу платить всю цену условного фьючерса, на счете замораживается лишь гарантийное обеспечение. Эта процедура проделывается и со счетом покупателя, и со счетом продавца в сделке.
Величину гарантийного обеспечения по каждому контракту высчитывает биржа. При этом, если на счете инвестора в какой-то момент средств станет меньше минимально допустимого уровня, то брокер направляет ему требование пополнить баланс, если же этого не происходит, то часть позиций будет закрыта принудительно (маржин-колл).
Таблица [10] с указанием размера гарантийного обеспечения для торгующихся на Московской бирже фьючерсов
Чтобы избежать такой ситуации, трейдер должен держать на счете средства в количестве, значительно превышающем размер обеспечения — ведь если цена фьючерса сильно изменится, то его средств может не хватить для покрытия позиции. Гарантийное обеспечение замораживается на счете торговца до момента погашения сделки.
Валютный рынок Московской биржи дает и возможность получать больший доход со своих валютных сбережений, чем предлагают банки со своими депозитами. К примеру, инвесторы могут использовать еврооблигации [11], в том числе российских компаний.
К примеру, доходность по облигациям иностранных компаний (Apple, Google и т.п.) достигает 6%.
Валютный рынок биржи – гибкий инструмент, который позволяет не только получить возможность совершения операций по выгодному курсу, добиться более высокого процента по валютным сбережениям, но и упрощает процесс инвестирования. В следующих статьях мы уделим больше внимания именно инвестициям.
Автор: ITI_Capital
Источник [15]
Сайт-источник PVSM.RU: https://www.pvsm.ru
Путь до страницы источника: https://www.pvsm.ru/finansy/328054
Ссылки в тексте:
[1] Image: https://habr.com/ru/company/iticapital/blog/464873/
[2] Unsplash: https://unsplash.com/photos/YIMASa67nKU
[3] статистике: https://www.rbc.ru/economics/14/02/2019/5c65287c9a79471a4652f662
[4] в режиме онлайн: https://iticapital.ru/open-account-online/
[5] тестовый счет с виртуальными деньгами: https://iticapital.ru/services/private-services/demo/
[6] десятков копеек: http://www.banki.ru/products/currency/cash/usd/moskva/#bank-rates
[7] Банки.ру: https://www.banki.ru/products/currency/cash/usd/moskva/#bank-rates
[8] калькулятор: https://iticapital.ru/services/private-services/currency-calc/
[9] SMARTx: https://iticapital.ru/software/smartx-terminal/
[10] Таблица: https://www.moex.com/ru/derivatives/go.aspx?type=F
[11] еврооблигации: https://iticapital.ru/services/traders/eurobonds/
[12] Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения: https://iticapital.ru/software/
[13] Структурные продукты: https://iticapital.ru/services/private-services/structured-products/
[14] Модельные портфели: https://iticapital.ru/analytics/bonds/model-ru/
[15] Источник: https://habr.com/ru/post/464873/?utm_source=habrahabr&utm_medium=rss&utm_campaign=464873
Нажмите здесь для печати.