Получил тут возражения Тинькофф по суду и мягко сказать офигел от глупости и наглой лжи Тинькофф
Так ЦБ РФ Тинькофф пишет
Рубрика «цб рф»
Ложь по спасение в попытке доказать, что клиент мамонт или как Тинькофф врет и ЦБ РФ и суду
2024-03-09 в 18:52, admin, рубрики: биометрия, единая биометрическая система, приложение, Роскомнадзор, тинькофф, тинькофф банк, цб рфТинькофф дает противоречащие ответы Роскомнадзору и ЦБ РФ в части дачи клиентом согласия на обработку его биометрии
2024-01-23 в 17:53, admin, рубрики: биометрия, единая биометрическая система, приложение, Роскомнадзор, тинькофф, тинькофф банк, цб рфВ ответ на статьи «Тинькофф-банк» собирает согласие на обработку биометрии клиентов при вводе пин-кода в новом приложении или банкомате и Сделаем для вас биометрию. Отказаться не получится хотел бы добавить интересные новости.
ЦБ намерен создать базу электронных устройств для борьбы с отмыванием денег
2019-12-02 в 15:47, admin, рубрики: Администрирование баз данных, афт, базы данных, борьба с преступлениями, Законодательство в IT, информационная безопасность, сбор данных, финансы в IT, цб, цб рф, Центробанк
Фото: www.rbc.ru
Центральный банк РФ будет отслеживать сомнительные операции с помощью анализа мобильных устройств и компьютеров юридических лиц. Для этого ЦБ создал проект межбанковской базы данных с информацией о технике пользователей — «Сервис анализа технических устройств». Мера должна помочь бороться с отмыванием доходов, считает Банк России.
Читать полностью »
Проект легального обменника криптовалют
2019-09-24 в 14:12, admin, рубрики: 115-ФЗ, aml, cryptocurrency, KYC, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, крипта, криптовалюта, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, Регулирование, финансы в IT, фнс, цб рф
Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.
Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.
Читать полностью »
Покупка и продажа криптовалют в России: способы, легализация, риски
2019-09-18 в 0:47, admin, рубрики: 115-ФЗ, 173-ФЗ, 3-ндфл, 3ндфл, Advcash, aml, Bitfinex, bitstamp, Cex, cft, crs, cryptocurrencies, cryptocurrency, e-Payments, Exmo, Kraken, nalog.ru, OECD, Payeer, payoneer, Transferwise, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, Законодательство в IT, зарубежные счета, криптовалюта, криптовалютные биржи, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, ОЭСР, подфт, Регулирование, ФАТФ, финансовый рынок, финансы в IT, фнс, цб рф, штраф
Операции с криптой законодательно еще не регулируются, и следовательно ничего не нарушают. Однако, с 1 января 2020 вступают важные изменения в российское законодательство о валютном регулировании, а осенью 2019 может быть принят закон о регулировании оборота криптовалют. Чтобы не нарушить валютное, налоговое или даже уголовное законодательство, предлагается обзор легальных способов покупки и продажи крипты.
Цель ведь не столько совершить физический обмен, сколько получить возможность свободно распорядиться честно заработанными деньгами. Информация ниже может быть полезна только если вы не собираетесь хранить крипту вечно, а планируете выводить часть в фиат и иметь легальные доходы. Под катом вы узнаете:
- почему без подтверждающих документов придется платить налоги по-полной;
- в каких странах с 2020 года можно будет полноценно пользоваться банковскими счетами, не опасаясь диких штрафов;
- почему аккаунты в AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo… и любых других финансовых организациях, включая платежки и биржи, нужно будет декларировать с 2020 года;
- как у налоговых органов появляется информация о наших доходах в РФ и зарубежом и почему реальный срок давности по правонарушениям составляет не 3, а почти 5 лет.
Финтех-дайджест: оплата по номеру телефона, банкоматы снова атакуют, институционализация криптосферы
2018-11-30 в 7:35, admin, рубрики: Альфа-Банк, банкоматы, биткоин, Блог компании «Альфа-Банк», информационная безопасность, крипта, Криптовалюты, лаборатория касперского, финансы в IT, финтех, цб рф, Центробанк
Хорошей пятницы. Сегодня в подборке:
- В России планируют внедрить систему оплаты товаров при помощи номера мобильного;
- Ограбления банкоматов становятся эпидемией;
- Проблемы в развитии финтеха в РФ;
- Приход крупных игроков в криптосферу.
Оплата товаров с использованием номера мобильного
Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 8 — Типовые модели угроз
2018-09-10 в 8:37, admin, рубрики: mitm, Анализ и проектирование систем, арм кбр, атака, банки, безопасность, дбо, информационная безопасность, криптография, модуль интеграции, платежная система, платежные системы, СКАД Сигнатура, скзи, угроза, УТА, цб рф
Ссылки на другие части исследования
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 1 — Экономические основы.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 2 — Типовая IT-инфраструктура банка.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 3 — Формирование требований к системе защиты.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 4 — Обзор стандартов моделирования угроз.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 5 — 100+ тематических ссылок про взломы банков.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 6 — Анализ банковских преступлений.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 7 — Базовая модель угроз.
- Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 8 — Типовые модели угроз (Вы здесь)
Данная статья завершает цикл публикаций, посвященных обеспечению информационной безопасности банковских безналичных платежей. Здесь мы рассмотрим типовые модели угроз, на которые ссылались в базовой модели:
- Типовая модель угроз. Сетевое соединение.
- Типовая модель угроз. Информационная система, построенная на базе архитектуры клиент-сервер.
- Типовая модель угроз. Система разграничения доступа.
- Типовая модель угроз. Модуль интеграции.
- Типовая модель угроз. Система криптографической защиты информации.
ХАБРО-WARNING !!! Уважаемыее, это не развлекательный пост.
Спрятанные под катом 40+ страниц материалов призваны помочь в работе или учебе людям, специализирующимся на банковском деле или обеспечении информационной безопасности. Данные материалы являются конечным продуктом исследования и написаны в сухом официальном тоне. По сути это заготовки для внутренних документов по ИБ.Ну и традиционное — «применение сведений из статьи в противоправных целях преследуется по закону». Продуктивного чтения!
Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 4 — Обзор стандартов моделирования угроз
2018-03-25 в 21:05, admin, рубрики: microsoft, NIST, арм кбр, банки, Законодательство и IT-бизнес, информационная безопасность, криптография, модели, персональные данные, платежные системы, стандарты, угрозы, ФСБ, ФСТЭК, цб рф
В предыдущей публикации цикла мы сформировали базовые требования к системе информационной безопасности безналичных платежей и сказали, что конкретное содержание защитных мер будет зависеть от модели угроз.
Для формирования качественной модели угроз необходимо учесть существующие наработки и практики по данному вопросу.
В этой статье мы проведем экспресс обзор порядка 40 источников, описывающих процессы моделирования угроз и управления рисками информационной безопасности. Рассмотрим как ГОСТы и документы российских регуляторов (ФСТЭК России, ФСБ России, ЦБ РФ), так и международные практики.
Читать полностью »
Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 3 — Формирование требований к системе защиты
2018-03-13 в 21:05, admin, рубрики: арм кбр, банки, законодательство, Законодательство и IT-бизнес, информационная безопасность, криптография, платежи, платежные системы, риски, сигнатура, ФСБ, ФСТЭК, цб рф
В предыдущих частях исследования мы обсудили экономические основы и IT-инфраструктуру банковских безналичных платежей. В этой части речь пойдет о формировании требований к создаваемой системе информационной безопасности (ИБ).
Далее мы рассмотрим:
- роль обеспечения безопасности в жизни коммерческой организации;
- место службы информационной безопасности в структуре менеджмента организации;
- практические аспекты обеспечения безопасности;
- применение теории управления рисками в ИБ;
- основные угрозы и потенциальный ущерб от их реализации;
- состав обязательных требований, предъявляемых к системе ИБ банковских безналичных платежей.
Знайте меньше, молчите чаще: или как в России и Китае ICO запретили
2017-09-04 в 23:58, admin, рубрики: ico, Исследования и прогнозы в IT, Учебный процесс в IT, финансы в IT, цб рф, Элине Сидоренко
Если есть на этом свете кто-то, кто может удивлять меня каждодневно, то это — государственные органы Российской Федерации: буквально сегодня, вчера, если учитывать всё же часовой пояс собственного местонахождения, я заканчивал четвёртую часть о законах, которые изменят лицо отечественного IT. Уже изменили.
Но не суждено: сначала Китай громогласно крикнул, что ICO не только запрещено, но и универсальная аксиома «закон обратной силы не имеет» (ещё больше меня смущает подобная же оговорка Э. Сидоренко летом сего года на Криптобазаре относительно перспектив на просторах Необъятной) в этом случае не применяется, то есть все обязаны вернуть средства инвесторам. После этого мой телеграм, facebook, skype & vk сломались: более 1500 запросов за 24 часа — это перебор.
Читать полностью »