Дисклеймер: это более компактная версия моей оригинальной статьиЧитать полностью »
Рубрика «115-ФЗ»
Как финтех-прокладка Wildberries выдает займы под 85% годовых, маскируясь под «поручителя»
2026-02-16 в 12:49, admin, рубрики: 115-ФЗ, bnpl, WildBerries, защита прав потребителей, информационная безопасность, микрозаймы, ООО Престо, самозапрет на кредиты, темные паттерны, финтех
Ого! 7 сантиметров! Ну так и быть, снимем с вас блокировку счетов по 115-ФЗ
2026-01-26 в 5:25, admin, рубрики: 115-ФЗ, банки, блокировки, деньги, карты, кредиты, отмывание денег, счета, честность
Сейчас уже никого не удивить блокировками карт/счетов по подозрению в "мошенничестве" или "отмывании денежных средств". Особенно после 01.01.2026.
Налоговая следит за каждым переводом на карту? Объясняю, что происходит на самом деле
2026-01-18 в 9:39, admin, рубрики: 115-ФЗ, банки, банковский перевод, банковский счет, налоги, налогообложение, фнс россииПредисловие
В начале года я увидел уже наверное с десяток кричащих заголовков о тотальном контроле ФНС за переводами на карту, в духе:
«ФНС начала массово штрафовать за переводы на карту»,
«налоговая взялась за скрытые доходы Россиян»,
«нельзя переводить деньги самому себе» и т.д.
Банк решил, что вы мошенник? Как не попасть под раздачу 115-ФЗ
2025-11-13 в 18:19, admin, рубрики: 115-ФЗ, usdt, банк заморозил счёт, блокировка счёта, идентификация клиента, криптовалюта, перевод на карту, самозанятые IT, серый доход, финансовые рискиВ этой статье мы разберем какие действия банки считают подозрительными, почему вам могут без причины заблокировать счёт, что с этим делать и как легализовать свой доход
Что такое 115-ФЗ?
Читать полностью »
Если вам звонят из службы безопасности банка — будьте осторожны. Это может быть служба безопасности банка
2025-08-05 в 13:11, admin, рубрики: 115-ФЗ, банковские счета, мошенничество, служба безопасности
"Здравствуйте это служба безопасности банка. Вам срочно необходимо подтвердить ваши операции. Вот прям Читать полностью »
МТС ID KYC: система для идентификации клиентов с распознаванием документов на базе технологий Smart Engines
2024-12-26 в 14:24, admin, рубрики: 115-ФЗ, 152-фз, smart engines, антифрод, искусственный интеллект, МТС ID KYC, проверка подлинности паспорта, распознавание паспорта, удаленная идентификация, управление разработкой
Первый уголовный срок за P2P-сделку: какие риски висят над криптанами в России
2023-03-07 в 11:25, admin, рубрики: 115-ФЗ, Garantex, p2p, p2p-платежи, Законодательство в IT, криптобиржи, криптовалюта, Криптовалюты, отмывание денег, уголовная ответственность, финансы в ITПарень торговал через peer‑to‑peer криптобиржи Garantex — в итоге нарвался на перевод от мошенников (тех самых сотрудников колл‑центра «службы безопасности банка») и в итоге получил уголовную судимость. В общем‑то, подобная история может произойти практически с любым, кто пользуется P2P.
Проект легального обменника криптовалют
2019-09-24 в 14:12, admin, рубрики: 115-ФЗ, aml, cryptocurrency, KYC, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, крипта, криптовалюта, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, Регулирование, финансы в IT, фнс, цб рф
Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.
Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.
Читать полностью »
Покупка и продажа криптовалют в России: способы, легализация, риски
2019-09-18 в 0:47, admin, рубрики: 115-ФЗ, 173-ФЗ, 3-ндфл, 3ндфл, Advcash, aml, Bitfinex, bitstamp, Cex, cft, crs, cryptocurrencies, cryptocurrency, e-Payments, Exmo, Kraken, nalog.ru, OECD, Payeer, payoneer, Transferwise, валютное регулирование, валютный контроль, декларация, декларирование, Законодательство в IT, зарубежные счета, криптовалюта, криптовалютные биржи, Криптовалюты, легализация, легализация доходов, минфин, ндфл, обмен криптовалют, ОЭСР, подфт, Регулирование, ФАТФ, финансовый рынок, финансы в IT, фнс, цб рф, штраф
Операции с криптой законодательно еще не регулируются, и следовательно ничего не нарушают. Однако, с 1 января 2020 вступают важные изменения в российское законодательство о валютном регулировании, а осенью 2019 может быть принят закон о регулировании оборота криптовалют. Чтобы не нарушить валютное, налоговое или даже уголовное законодательство, предлагается обзор легальных способов покупки и продажи крипты.
Цель ведь не столько совершить физический обмен, сколько получить возможность свободно распорядиться честно заработанными деньгами. Информация ниже может быть полезна только если вы не собираетесь хранить крипту вечно, а планируете выводить часть в фиат и иметь легальные доходы. Под катом вы узнаете:
- почему без подтверждающих документов придется платить налоги по-полной;
- в каких странах с 2020 года можно будет полноценно пользоваться банковскими счетами, не опасаясь диких штрафов;
- почему аккаунты в AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo… и любых других финансовых организациях, включая платежки и биржи, нужно будет декларировать с 2020 года;
- как у налоговых органов появляется информация о наших доходах в РФ и зарубежом и почему реальный срок давности по правонарушениям составляет не 3, а почти 5 лет.